보험 컨설팅은 제안서에서 끝나면 안 됩니다

보험 컨설팅의 결과물이 슬라이드에 머무르면, 현장은 다시 기존의 청약·유지·지급 관행으로 돌아갑니다. 상품 포트폴리오, 수수료 체계, 언더라이팅 기준, 지급 심사는 서로 맞물려 있기 때문입니다.

STRAT는 컨설팅을 ‘무엇을 팔 것인가’가 아니라 ‘어떤 업무로 굴러가게 할 것인가’부터 시작합니다. 채널별 판매 가능 상품, 고지·심사 기준, 유지율 관리, 지급 프로세스, 정산 원장까지 같은 도면에 올립니다.

그 도면이 있어야 시스템 개발 범위가 선명해집니다. 반대로 시스템만 먼저 도입하면 예외 처리와 수작업이 늘어나고, 컨설팅에서 약속한 수익성·컴플라이언스는 흐려집니다.

좋은 보험 컨설팅은 상품 아이디어가 아니라, 조직이 매일 실행할 수 있는 운영 규칙입니다. 우리는 그 규칙을 문서와 시스템, 그리고 담당자 역할까지 남깁니다.